Finanzielle Gelassenheit – heute, morgen und für Ihr ganzes Leben.

Strategische FINANZplanung nach höchsten Standards (CFP®, DIN ISO 22222)

CFP®

Certified Financial Planner® Zertifikatsträger

EFPA®

European Financial Advisor® Zertifikatsträger

DIN-Norm 22222®

Geprüfter privater Finanzplaner

Transparent. Persönlich. Ihren Zielen verpflichtet.

Viele Menschen treffen im Laufe ihres Lebens sinnvolle finanzielle Einzelentscheidungen – ohne dass daraus automatisch ein abgestimmter und langfristiger Plan entsteht.

Zusammenhänge bleiben unklar, mögliche Versorgungslücken werden nicht erkannt und wichtige Entscheidungen immer wieder aufgeschoben. Genau hier setzt meine Finanzplanung in Fulda an. Als Geprüfter privater Finanzplaner nach DIN ISO 22222 verbinde ich mehr als 30 Jahre Erfahrung mit einer strukturierten Betrachtung Ihrer finanziellen Ausgangssituation, Ihrer Ziele und Ihrer persönlichen Handlungsmöglichkeiten.

Ich begleite Menschen in Fulda und überregional – insbesondere in Hessen und Thüringen – mit einer eigenständigen, ausschließlich kundenvergüteten Finanzplanung. Im Mittelpunkt stehen nicht einzelne Produkte, sondern eine nachvollziehbare Strategie, die sich an Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen orientiert.

So entsteht eine verlässliche Grundlage für mehr finanzielle Klarheit, Planungssicherheit und persönliche Handlungsspielräume.

Beratungsbereiche

Meine Beratung gliedert sich in drei aufeinander aufbauende Bereiche:

Finanzplanung

Die Entwicklung einer langfristigen Strategie, die Vermögen, Vorsorge, Liquidität und persönliche Ziele zu einem stimmigen Gesamtkonzept verbindet.

zur Finanzplanung

Anlageberatung

Unabhängige, dauerhafte Begleitung, die Ihre Finanzen flexibel an neue Lebenssituationen anpasst – ohne Produktbindung, mit transparenter Vergütung.

zur anlageberatung

Vermögensbegleitung

Laufende Begleitung Ihres Vermögens und Ihrer finanziellen Entscheidungen-strukturiert, transparent und abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele und Veränderungen im Leben.

zur Vermögensbegleitung

Welcher Bereich für Sie der richtige Einstieg ist, lässt sich am besten im persönlichen Gespräch klären.

Drei Beratungsbereiche – einzeln buchbar oder sinnvoll miteinanderkombinierbar!

Klarheit, Struktur und langfristige Begleitung

Anbieterübergreifende Betrachtung ohne Bindung an eine einzelne Bank oder Produktwelt
Qualifikation als CFP® und Orientierung am Prozessmodell der DIN ISO 22222
Über 30 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche
Persönlich, transparent und konsequent Ihren Zielen verpflichtet

Mein Ziel ist es, für Sie
finanzielle Klarheit zu schaffen-
heute, morgen und für Ihr
ganzes Leben.

Erfahrungen aus erster Hand

Als Künstlerin mit mittlerem Einkommen habe ich einen großen Nutzen aus der Finanzplanung gezogen. Ich habe erhebliche Ersparnisse durch die Beratung von Markus Herr realisiert und konnte mit dem ersparten Geld und den Anlageempfehlungen von Markus Herr schon einige Träume erfüllen. Ich kann die Finanzplanung von Markus Herr uneingeschränkt weiterempfehlen.

Kathleen Schultz

Gerade als Alleinerziehende ist für mich finanzielle Planung und Sicherheit sehr wichtig. Die Beratung war top – individuell auf mich zugeschnitten, klar verständlich und seriös. Durch die solide Finanzanalyse und effiziente Beratung konnte ich meinen recht komplexen Privathaushalt optimieren. Mir wurde u.a. gezeigt, wie ich Tausend Euro an staatlichen Fördermitteln jährlich bekommen kann und ein solider Investitionsplan für meine private Altersvorsorge und Anlagen für meine drei Kinder wurde erarbeitet.

Dr. Nicole Richardt

Ich bin mit dem Ablauf der Finanzplanung sehr zufrieden. Das strukturierte Vorgehen und das Aufzeigen der Ersparnisse vor allem im Versicherungsbereich haben mich sehr beeindruckt. Die Möglichkeiten über die Vergleichssoftware der verschiedenen Bedingungswerke in meinem Fall bei der Berufsunfähigkeit, haben mir sehr geholfen eine Entscheidung zu treffen.

Tobias Schmitt

Als Student und ehemaliger Schüler hat Markus Herr mich erstmalig mit dem Thema Finanzen und einer frühen Altersvorsorge in Kontakt gebracht.
Was ich an der Zusammenarbeit besonders schätze, ist die Kommunikation auf Augenhöhe: Als junger Erwachsener wurde ich ernst genommen und alle Fragen verständlich beantwortet.

Seine tiefe Fachkompetenz und absolute Verlässlichkeit geben mir bei meinen finanziellen Entscheidungen ein sicheres Gefühl. Auch die superflexible Terminvereinbarung gefällt mir sehr gut. Ich kann Markus Herr vollends weiterempfehlen.

Nils Friedrich

Die Beratung und Betreuung von Herrn Herr war von Anfang an frei von Verkaufsdruck, geduldig und transparent. Unsere persönliche Risikoneigung und unsere finanziellen Ziele wurden in mehreren Gesprächen detailliert analysiert, komplexe Themen wie ETFs und Altersvorsorge wurden uns absolut verständlich erklärt.

Auch Fragen zu Kosten und Gebühren werden offen benannt und sind absolut fair im Gegensatz zu manch anderen Beratern, was für uns die Basis für Vertrauen zu Herrn Herr geschaffen hat. Die Erreichbarkeit per Telefon oder Mail klappt hervorragend, wir sind rundum zufrieden und empfehlen ihn gerne weiter.

Fam. L. und R. Wiegand

Die Finanzplanung bei Herr Herr hat mir vom ersten Moment an ein sicheres Gefühl gegeben. Seine fachliche Kompetenz ist absolut herausragend. Was ich besonders schätze_ Er rechnet nichts schön und klärt ehrlich über alle Risiken auf, statt falsche Hoffnungen zu wecken. Dank des Finanzplans und der damit gegebenen Möglichkeit verschiedene Szenarien durchzuspielen, fühle ich mich für meine Geldanlage, Sparraten und Zukunft perfekt aufgestellt. Absolute Empfehlung.

Ramona Z.

Seit über 17 Jahren werden meine Familie und ich von Herrn Markus Herr betreut – und wir sind mit der Beratung und dem Service rundum zufrieden. Besonders positiv in Erinnerung geblieben ist mir die ausführliche Analyse unserer persönlichen und finanziellen Situation. Dabei wurden bestehende Versorgungslücken verständlich aufgezeigt und gemeinsam passende Lösungen erarbeitet, um diese so weit wie möglich zu schließen. Über all die Jahre schätze ich vor allem die zuverlässige Betreuung, die verständliche und ehrliche Beratung sowie die persönliche Erreichbarkeit. Auch bei Fragen oder Veränderungen hatten wir immer einen kompetenten Ansprechpartner an unserer Seite. Nach mehr als 17 Jahren vertrauensvoller Zusammenarbeit können meine Familie und ich Herrn Markus Herr mit Überzeugung weiterempfehlen.

Marco Most

Seit mehr als 17 Jahren lasse ich mich von Herrn Markus Herr beraten – und bin mit der Betreuung rundum zufrieden. Besonders in Erinnerung geblieben ist mir die Ruhe, mit der er Dinge erklärt: Er nimmt sich Zeit, ordnet ein und lässt einem den Raum, selbst zu entscheiden, ohne dass am Ende ein Produkt auf dem Tisch liegt, das verkauft werden soll. In meinem eigenen Geschäft geht es um Normen und Nachvollziehbarkeit, entsprechend kritisch frage ich nach – und bekomme immer eine belastbare Antwort, auch wenn es unbequem wird. Genau deshalb empfehle ich ihn mit Überzeugung weiter.

Jörg Müller

Geschäftsführer UDS Beratung GmbH, Fulda

Häufige Fragen

Was macht eine gute Finanzberatung aus?

Eine gute Finanzberatung beginnt mit einer sorgfältigen Bestandsaufnahme – nicht mit einem bestimmten Produkt. Sie berücksichtigt die persönliche Lebenssituation, die finanziellen Verhältnisse, vorhandene Kenntnisse und Erfahrungen, individuelle Ziele,die Risikobereitschaft, die Fähigkeit, mögliche Verluste zu tragen, und den gewünschten Anlagehorizont.

Empfehlungen sollten verständlich erklärt und nachvollziehbar begründet werden. Dazu gehört, Chancen und Risiken, Kosten sowie mögliche Alternativen transparent darzustellen. Ebenso sollten Kunden wissen, über welche Qualifikationen und behördlichen Erlaubnisse der Berater verfügt, in welchem Umfang er beraten darf, welche Anbieter berücksichtigt werden und wie seine Vergütung erfolgt. Auch mögliche Interessenkonflikte müssen offengelegt werden.

Die Bezeichnung „Finanzberater“ allein reicht als Qualitätsnachweis nicht aus. Entscheidend ist die tatsächliche Qualifikation, der rechtliche Status und die konkrete Arbeitsweise.

Eine gute Beratung verspricht keine bestimmten Ergebnisse. Sie schafft vielmehr eine fundierte und dokumentierte Entscheidungsgrundlage, auf deren Basis Kunden ihre finanziellen Entscheidungen informiert und eigenverantwortlich treffen können.

Was bedeutet die CFP®-Zertifizierung?

Die CFP®-Zertifizierung ist ein international anerkannter Kompetenz- und Ethikstandard für professionelle Finanzplanung. Wer sie erhalten möchte, muss eine Ausbildung bei einem akkreditierten Ausbildungsträger absolvieren, die Zentralprüfung des FPSBDeutschland bestehen, mindestens drei Jahre einschlägige Berufserfahrung nachweisen und sich zur Einhaltung verbindlicher Standesregeln verpflichten. Dazu gehört insbesondere, die Interessen der Kunden an die erste Stelle zu setzen.

Auch nach der Zertifizierung gelten hohe Anforderungen: CFP-Professionals müssen sich alle zwei Jahre rezertifizieren lassen und dafür unter anderem 60 anrechenbare Weiterbildungsstunden nachweisen. Weltweit gibt es mehr als 236.000 CFPProfessionalsin 29 Ländern und Territorien, davon über 1.600 in Deutschland (Stand: Ende 2025).

Was bedeutet DIN ISO 22222?

Die DIN ISO 22222 ist ein internationaler Standard für die private Finanzplanung. Sie definiert einen strukturierten Planungsprozess und stellt überprüfbare Anforderungen an die fachliche Kompetenz, Berufserfahrung und das ethische Verhalten privaterFinanzplaner.

Wer die Bezeichnung „Geprüfter privater Finanzplaner nach DIN ISO 22222“ führt, hat im Rahmen einer Personenzertifizierung nachgewiesen, dass diese Anforderungen erfüllt werden. Das Zertifikat ist zwei Jahre gültig. Für seine Verlängerung müssen unteranderem regelmäßige Weiterbildungen nachgewiesen werden.

Für Mandanten bietet die Zertifizierung eine nachvollziehbare Orientierung bei der Auswahl eines qualifizierten Finanzplaners. Die persönliche und finanzielle Ausgangssituation, individuelle Ziele sowie mögliche Handlungsempfehlungen werden im Rahmen eines systematischen Prozesses betrachtet und dokumentiert.

Für meine Mandanten bedeutet das: Finanzielle Entscheidungen beruhen auf einem strukturierten Gesamtbild – nicht auf isolierten Einzelbetrachtungen oder bloßem Bauchgefühl.

Was unterscheidet meine Beratung von einer klassischen Bankberatung?

Der wesentliche Unterschied liegt in meinem Beratungsansatz: Als CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional und Geprüfter privater Finanzplaner nach DIN ISO 22222 beginne ich nicht mit der Auswahl eines einzelnen Finanzprodukts, sondern mit einer strukturierten Analyse Ihrer persönlichen und finanziellen Gesamtsituation. Dabei berücksichtige ich Ihre Ziele, Prioritäten, bestehenden Verpflichtungen, finanziellen Möglichkeiten und Ihren individuellen Planungshorizont.

Auf dieser Grundlage entwickle ich eine langfristig ausgerichtete Finanzplanung. Sie kann unter anderem Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Risikoabsicherung und Liquiditätsplanung umfassen. Soweit von Ihnen gewünscht, beauftragt und rechtlich zulässig, kann auch die Vermögensnachfolge einbezogen werden – bei Bedarf in Abstimmung mit Ihren steuerlichen oder rechtlichen Beratern.

Sie erhalten damit keine isolierte Produktempfehlung, sondern eine nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage. Der daraus entstehende Finanzplan kann regelmäßig überprüft und an Veränderungen Ihrer Lebenssituation, Ihrer Ziele oder der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen angepasst werden.

Soweit ich zu Finanzanlagen berate oder diese vermittle, erfolgt meine Tätigkeit innerhalb des Umfangs meiner gewerberechtlichen Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO. Angaben zum Erlaubnisumfang, zum Vermittlerregister, zur zuständigen Erlaubnisbehörde, zu den berücksichtigten Anbietern und zur Vergütung finden Sie in meinen Erstinformationen beziehungsweise im Impressum.

Welche Erfahrung bringen Sie in der Finanzplanung mit?

Ich verfüge über mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche und bin seit dem 1. Juli 2000 als CFP®-Professional in der ganzheitlichen Finanzplanung tätig. Seitdem habe ich mehr als 1.000 Mandantinnen und Mandanten bei der Analyse, Strukturierung und Umsetzung ihrer persönlichen Finanzplanung begleitet.

Diese langjährige Praxis hilft mir, auch komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich aufzubereiten, unterschiedliche Handlungsoptionen nachvollziehbar gegenüberzustellen und tragfähige Konzepte zu entwickeln, die zur jeweiligen Lebenssituation und den individuellen Zielen passen.

Der erste Schritt ist einfacher, als viele denken

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