CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Was ist der Vorteil einer Vermögensbegleitung?
Eine Vermögensplanung oder Anlageberatung ist immer eine Momentaufnahme. Lebensziele, Märkte, Einnahmen, Ausgaben und persönliche Prioritäten können sichverändern. Eine laufende Vermögensbegleitung sorgt dafür, dass die bestehende Strategie regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst wird.
So behalten Sie den Überblick, erkennen Veränderungen frühzeitig und könnenfinanzielle Entscheidungen auf einer aktuellen Grundlage treffen. Umfang und Häufigkeit der Begleitung werden individuell vereinbart.
Was die laufende Vermögensbegleitung konkret umfasst
Die Begleitung geht deutlich über gelegentliche Gespräche hinaus. Mandanten erhalten einen strukturierten Rahmen, der Kontinuität und Verlässlichkeit sicherstellt – und gleichzeitig flexibel genug ist, um auf Veränderungen reagieren zu können.
Der Leistungsumfang im Überblick:
Dieser Rahmen stellt sicher, dass die Finanzplanung nicht nach dem ersten Gespräch in der Schublade verschwindet, sondern ein lebendiges, anpassungsfähiges Instrument bleibt – das mit dem Mandanten wächst und sich weiterentwickelt.
Vermögen langfristig zu sichern bedeutet nicht, einmal die richtigen Entscheidungen zu treffen – sondern die richtigen Entscheidungen immer wieder neu an die Realität anzupassen.
Häufige Fragen zur Vermögensbegleitung
Die Anforderungen an eine laufende Vermögensbegleitung sind so individuell wie die Menschen, die sie in Anspruch nehmen. Ob Privatperson, Freiberufler oder Unternehmer – Markus Herr kennt die unterschiedlichen Lebenssituationen und weiß, welche Fragen in welcher Phase wirklich entscheidend sind.
Auf Wunsch begleiten wir Sie nach der Finanzplanung oder Anlageberatung bei der Umsetzung und regelmäßigen Überprüfung Ihrer Strategie. In den vereinbarten Abständen betrachten wir, ob diese weiterhin zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation, Ihrem Anlagehorizont sowie Ihrer Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit passt.
So können persönliche und finanzielle Veränderungen berücksichtigt und ein möglicher Anpassungsbedarf rechtzeitig besprochen werden. Konkrete Änderungen erfolgen erst nach Ihrer Zustimmung. Eine permanente Markt- oder Depotüberwachung ist damit nicht verbunden.
Sie behalten den Überblick über Ihre Vermögensstrategie und haben für die vereinbarten Leistungen einen persönlichen Ansprechpartner an Ihrer Seite.
Eine Vermögensbegleitung kann für Anleger sinnvoll sein, die ihre finanziellen Ziele und ihre Anlagestrategie nicht nur einmalig betrachten, sondern regelmäßig mit ihrer aktuellen Situation abgleichen möchten.
Besonders hilfreich kann sie sein, wenn Vermögen langfristig aufgebaut oder bereits vorhandenes Vermögen strukturiert werden soll, der Übergang in den Ruhestand näher rückt oder sich Einkommen, Ausgaben, familiäre Verhältnisse und persönliche Ziele verändern. Auch die finanziellen Auswirkungen eines Immobilienvorhabens, einerErbschaft oder einer geplanten Vermögensnachfolge können im vereinbarten Umfang berücksichtigt werden.
In den festgelegten Abständen werden Finanzplan und Anlagestrategie gemeinsam überprüft und ein möglicher Anpassungsbedarf besprochen. So können weitere Finanzentscheidungen auf einer aktualisierten Grundlage getroffen werden.
Soll dagegen lediglich eine einzelne Fragestellung geklärt werden und möchten Sie Ihre Strategie anschließend selbst überwachen, kann eine einmalige Beratung ausreichen. Welche Form geeignet ist, richtet sich nach Ihrem persönlichen Bedarf und dem vereinbarten Leistungsumfang.
Wir begleiten sowohl die Strukturierung bestehenden Vermögens als auch den langfristigen Vermögensaufbau.
Bei vorhandenem Vermögen betrachten wir die aktuelle Zusammensetzung, die damit verbundenen Kosten, mögliche Risiken und Konzentrationen sowie den absehbaren Liquiditätsbedarf. Daraus entwickeln wir gemeinsam eine Strategie, die sich an Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft orientiert.
Beim Vermögensaufbau unterstützen wir Sie dabei, konkrete Ziele festzulegen, Ihre finanziellen Möglichkeiten realistisch einzuschätzen und eine langfristige Vorgehensweise zu entwickeln. Dabei werden insbesondere Ihre Lebenssituation, Ihr
Einkommen, Ihre verfügbaren Mittel sowie Ihre Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit berücksichtigt. Konkrete Anlageempfehlungen erfolgen auf Grundlage der gesetzlich erforderlichen Kundenangaben und nach einer Geeignetheitsprüfung.
Entscheidend ist nicht allein die Höhe Ihres heutigen Vermögens, sondern vor allem die Frage:
Was möchten Sie mit Ihrem Vermögen erreichen – heute, in Zukunft und in Ihrer nächsten Lebensphase?
Alle drei Bereiche können Bestandteil der Vermögensbegleitung sein. Der Schwerpunkt liegt jedoch auf einer langfristigen Strategie und deren regelmäßiger Einordnung. Ausgangspunkt ist die Frage, welche Vermögensstruktur zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation, Ihrem Anlagehorizont sowie Ihrer Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit passt.
Die Auswahl konkreter Investmentfonds oder ETFs kann im vereinbarten Umfang ebenfalls dazugehören. Dabei wird nicht nur die einzelne Finanzanlage betrachtet, sondern auch deren Funktion innerhalb Ihrer gesamten Vermögensstruktur. Konkrete Empfehlungen erfolgen auf Grundlage der gesetzlich erforderlichen Kundenangaben und nach einer Geeignetheitsprüfung.
In den vereinbarten Abständen oder bei konkreten Anlässen wird gemeinsam überprüft, ob die Strategie weiterhin zu Ihrer aktuellen Situation passt. Gründe für eine erneute Betrachtung können beispielsweise veränderte Lebensziele, der Übergang in den Ruhestand, eine Erbschaft, ein Immobilienvorhaben, familiäre Veränderungen oder relevante Entwicklungen an den Kapitalmärkten sein. Mögliche Anpassungen werden besprochen und erst nach Ihrer Zustimmung umgesetzt.
Eine permanente Markt- oder Depotüberwachung sowie eigenständige Verfügungen über Ihr Vermögen sind mit der Vermögensbegleitung nicht verbunden.
Kurz gesagt: Die Strategie gibt die Richtung vor, konkrete Anlagen werden im Gesamtzusammenhang betrachtet und die weitere Entwicklung wird im vereinbarten Umfang gemeinsam überprüft.
Ein Finanzplan, der vor drei Jahren erstellt wurde, spiegelt die damalige Lebenssituation wider – nicht die heutige. Vielleicht hat sich das Einkommen verändert, eine Immobilie wurde gekauft oder verkauft, Kinder sind in eine neue Lebensphase eingetreten oder ein Unternehmensverkauf steht bevor. All das hat direkte Auswirkungen auf die finanzielle Gesamtsituation – und erfordert eine Anpassung der Strategie.
Genau hier setzt die langfristige Finanzberatung bei Markus Herr an. Die laufende strategische Vermögensbegleitung ist kein starres Betreuungsmodell, sondern eine flexible, persönliche Partnerschaft – die sich anpasst, wenn das Leben es verlangt. Markus Herr und sein Team behalten den Überblick, damit Sie es nicht müssen. Denn finanzielle Sicherheit entsteht nicht durch einen einmaligen Beschluss, sondern durch kontinuierliche Aufmerksamkeit und das rechtzeitige Erkennen von Handlungsbedarf.
Bei Unternehmern stehen die privaten Finanzen häufig in einem engen Zusammenhang mit der wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens. Dadurch ergeben sich besondere Fragen: Wie abhängig sind Einkommen, Altersvorsorge und Vermögensaufbau vom Unternehmen? Welche privaten Liquiditätsreserven bestehen? Und wie soll das aufgebaute Vermögen im Hinblick auf Ruhestand, Nachfolge oder einen möglichen Unternehmensverkauf strukturiert werden?
Die Vermögensbegleitung bei Markus Herr betrachtet diese Zusammenhänge im vereinbarten Umfang der privaten Finanzplanung. Dabei werden insbesondere vorhandene Vermögenswerte, erwartete Einkünfte, Liquiditätsbedarf, bestehende Absicherungen und persönliche Ziele berücksichtigt. Mithilfe nachvollziehbar dokumentierter Annahmen und unterschiedlicher Szenarien können mögliche finanzielle Auswirkungen unternehmerischer Veränderungen auf die private Situation eingeordnet werden.
Eine Rechts-, Steuer- oder Unternehmensberatung sowie die Bewertung eines Unternehmens sind nicht Bestandteil der Vermögensbegleitung. Soweit erforderlich, können die Ergebnisse entsprechend qualifizierter Steuerberater, Rechtsanwälte oder anderer Fachleute in die private Finanzplanung einbezogen werden. So entsteht eine strukturierte Grundlage für Ihre persönlichen Finanzentscheidungen.
Ihre Ziele und Ihre finanzielle Situation bilden die Grundlage unserer Beratung. Im Rahmen des Beratungs- und Produktspektrums betrachten wir Investmentfonds und ETFs verschiedener Anbieter. Konkrete Anlageempfehlungen erfolgen auf Grundlage der gesetzlich erforderlichen Kundenangaben, nach einer Geeignetheitsprüfung und ausschließlich im Umfang der Erlaubnis von Markus Herr nach § 34f GewO.
Die Vergütung für die Anlageberatung beziehungsweise Vermögensbegleitung wird unmittelbar mit Ihnen vereinbart und von Ihnen bezahlt. Für empfohlene oder vermittelte ETFs erhält Markus Herr keine Provisionen von Produktanbietern. Kosten, Vergütungen und mögliche Interessenkonflikte werden nachvollziehbar offengelegt.
Sie erhalten eine offene Einordnung der betrachteten Möglichkeiten sowie der damit verbundenen Chancen, Risiken und Kosten. Im Mittelpunkt steht nicht das einzelne Produkt, sondern dessen Funktion innerhalb einer langfristig ausgerichteten und zu Ihrer persönlichen Situation passenden Vermögensstrategie.
Im Rahmen der Vermögensbegleitung wird Ihre Vermögensstrategie in den vereinbarten Abständen überprüft und weiterentwickelt. Zum Leistungsumfang gehören insbesondere die vereinbarten Auswertungen und persönlichen Jahresgespräche.
Die Vergütung wird ausschließlich von Ihnen bezahlt und volumenabhängig nach einem gestaffelten Modell berechnet. Abhängig von der Höhe des einbezogenen Anlagevolumens beträgt der Gesamtpreis maximal 1,19 % pro Jahr einschließlich 19 % Umsatzsteuer. Dies entspricht einer Nettovergütung von maximal 1,00 % zuzüglich Umsatzsteuer. Mit zunehmendem Anlagevolumen reduziert sich der prozentuale Vergütungssatz.
Ab einem in die Vermögensbegleitung einbezogenen Anlagevolumen von 250.000 Euro ist die strategische Finanzplanung im vereinbarten Umfang in der laufenden Vergütung enthalten. Hierfür fällt keine zusätzliche Vergütung an. Welche Bestandteile die strategische Finanzplanung umfasst und wie häufig sie überprüft wird, wird in der Vergütungs- und Leistungsvereinbarung festgehalten.
Ihre konkrete Vergütungsstufe, die einbezogenen Vermögenswerte, die Bewertungsstichtage, die Berechnungsweise und der Leistungsumfang werden vor Beginn der Begleitung transparent in Textform vereinbart. Eine zusätzliche monatliche
Grundvergütung fällt nicht an.
Für empfohlene oder vermittelte ETFs erhält Markus Herr keine Provisionen von Produktanbietern. Unabhängig von der Vergütung für die Vermögensbegleitung können weiterhin Kosten der Finanzanlagen und des Depots entstehen, beispielsweise laufende Fondskosten, Transaktionskosten sowie Depot- oder Kontoführungsentgelte.