CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Ein guter Finanzplan ist ein Anfang – aber kein Selbstläufer. Lebenssituationen verändern sich, Märkte entwickeln sich weiter und finanzielle Ziele verschieben sich im Laufe der Zeit.
Wer sicherstellen möchte, dass seine Finanzstrategie dauerhaft zur eigenen Lebenssituation passt, braucht mehr als eine einmalige Beratung. Mit der Vermögensbegleitung von Markus Herr erhalten Mandanten einen erfahrenen Partner an ihrer Seite – der mitdenkt, vorausschaut und bei jeder wichtigen Entscheidung verlässlich zur Stelle ist.
Was die laufende Vermögensbegleitung konkret umfasst
Die Begleitung geht deutlich über gelegentliche Gespräche hinaus. Mandanten erhalten einen strukturierten Rahmen, der Kontinuität und Verlässlichkeit sicherstellt – und gleichzeitig flexibel genug ist, um auf Veränderungen reagieren zu können.
Der Leistungsumfang im Überblick:
Dieser Rahmen stellt sicher, dass die Finanzplanung nicht nach dem ersten Gespräch in der Schublade verschwindet, sondern ein lebendiges, anpassungsfähiges Instrument bleibt – das mit dem Mandanten wächst und sich weiterentwickelt.
Vermögen langfristig zu sichern bedeutet nicht, einmal die richtigen Entscheidungen zu treffen – sondern die richtigen Entscheidungen immer wieder neu an die Realität anzupassen.
Zwei flexible Preismodelle – transparent vereinbart
Die Vermögensberatung bei Markus Herr lässt sich in zwei Vergütungsmodellen gestalten, die vor Beginn der Zusammenarbeit klar und transparent vereinbart werden:
Festvergütung
ab 400 € pro Monat – unabhängig vom betreuten Vermögensvolumen. Dieses Modell eignet sich besonders für Mandanten, die Planungssicherheit bei den Betreuungskosten schätzen und eine verlässliche, kalkulierbare Grundlage bevorzugen.
Volumenbasierte Vergütung
bis zu 1,00 % p.a. des im Mandatsvertrag definierten betreuten Anlagevolumens. Dieses Modell kann für bestimmte Mandate eine sinnvolle Alternative sein – insbesondere dann, wenn die Betreuung eng mit der Entwicklung des Anlagevolumens verknüpft ist.
Bemessungsgrundlage, Bewertungsstichtage und Abrechnungsintervall werden vor Beginn der Zusammenarbeit schriftlich festgelegt. Es gibt keine versteckten Kosten – was vereinbart wird, gilt.
Wer sich zunächst einen Überblick verschaffen möchte, kann mit der Finanzanalyse nach DIN 77230 oder einem ganzheitlichen Finanzplan einsteigen und anschließend in die laufende Begleitung wechseln. So entsteht ein natürlicher, gut strukturierter Weg – vom ersten Überblick bis zur dauerhaften strategischen Partnerschaft.
Markus Herr und sein Team sind in Fulda persönlich erreichbar und begleiten ihre Mandanten auf Wunsch auch online.
Häufige Fragen zur Vermögensbegleitung
Die Anforderungen an eine laufende Vermögensbegleitung sind so individuell wie die Menschen, die sie in Anspruch nehmen. Ob Privatperson, Freiberufler oder Unternehmer – Markus Herr kennt die unterschiedlichen Lebenssituationen und weiß, welche Fragen in welcher Phase wirklich entscheidend sind.
Nach der Anlageberatung und der Erstellung Ihres Finanzplans begleiten wir Sie kontinuierlich bei der Umsetzung. Wir prüfen regelmäßig, ob Ihre Strategie noch zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und den Märkten passt. So können Chancen genutzt, Risiken früh erkannt und Entscheidungen rechtzeitig angepasst werden. Sie behalten den Überblick – und haben einen verlässlichen Ansprechpartner an Ihrer Seite.
Eine Vermögensbegleitung ist sinnvoll für Menschen, die ihre finanziellen Ziele langfristig im Blick behalten möchten. Besonders hilfreich ist sie, wenn sich Lebenssituationen, Märkte oder persönliche Prioritäten verändern. Sie eignet sich für Anleger, die nicht nur einmalig beraten werden möchten, sondern eine kontinuierliche Betreuung wünschen. Auch bei Vermögensaufbau, Ruhestandsplanung, Immobilienfragen oder Nachfolgeüberlegungen schafft sie Orientierung. So bleiben Finanzplan und Anlagestrategie dauerhaft auf Kurs.
Wir begleiten beides: bestehendes Vermögen und den gezielten Vermögensaufbau. Bei bestehendem Vermögen geht es vor allem darum, die aktuelle Struktur zu verstehen, Risiken sichtbar zu machen und eine langfristig passende Strategie zu entwickeln.
Beim Vermögensaufbau unterstützen wir dabei, klare Ziele zu definieren, einen realistischen Plan zu erstellen und Schritt für Schritt Vermögen aufzubauen — passend zur persönlichen Lebenssituation, zum Einkommen, zur Risikobereitschaft und zum zeitlichen Horizont. Entscheidend ist für uns nicht die aktuelle Vermögenshöhe, sondern die Frage:
Was möchten Sie mit Ihrem Vermögen erreichen — heute, in Zukunft und für die nächste Lebensphase?
Es geht um alle drei Bereiche — mit klarem Schwerpunkt auf Strategie und laufender Einordnung. Am Anfang steht die Frage: Welche Vermögensstruktur passt zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und Ihrem Sicherheitsbedürfnis? Daraus entsteht eine Strategie, die als Orientierung für alle weiteren Entscheidungen dient.
Die konkrete Produktauswahl kann Teil der Begleitung sein, steht aber nicht isoliert im Mittelpunkt. Entscheidend ist nicht zuerst das einzelne Produkt, sondern ob es sinnvoll in das Gesamtbild passt. Die laufende Kontrolle sorgt dafür, dass die Strategie nicht nur einmal erstellt wird, sondern regelmäßig überprüft und angepasst werden kann – zum Beispiel bei Marktveränderungen, neuen Lebenszielen, Ruhestand, Erbschaft, Immobilienfragen oder familiären Veränderungen.
Kurz gesagt:
Wir begleiten Sie strategisch, prüfen konkrete Lösungen im Zusammenhang und behalten gemeinsam im Blick, ob Ihr Vermögen weiterhin zu Ihrem Leben passt.
Ein Finanzplan, der vor drei Jahren erstellt wurde, spiegelt die damalige Lebenssituation wider – nicht die heutige. Vielleicht hat sich das Einkommen verändert, eine Immobilie wurde gekauft oder verkauft, Kinder sind in eine neue Lebensphase eingetreten oder ein Unternehmensverkauf steht bevor. All das hat direkte Auswirkungen auf die finanzielle Gesamtsituation – und erfordert eine Anpassung der Strategie.
Genau hier setzt die langfristige Finanzberatung bei Markus Herr an. Die laufende strategische Vermögensbegleitung ist kein starres Betreuungsmodell, sondern eine flexible, persönliche Partnerschaft – die sich anpasst, wenn das Leben es verlangt. Markus Herr und sein Team behalten den Überblick, damit Sie es nicht müssen. Denn finanzielle Sicherheit entsteht nicht durch einen einmaligen Beschluss, sondern durch kontinuierliche Aufmerksamkeit und das rechtzeitige Erkennen von Handlungsbedarf.
Für Unternehmer stellen sich besondere Fragen, die eine spezialisierte Begleitung erfordern. Privat- und Betriebsvermögen sind oft eng miteinander verflochten – und müssen dennoch klar voneinander getrennt betrachtet werden. Wer haftet wofür? Wie ist das Privatvermögen abgesichert, wenn es im Unternehmen einmal nicht läuft? Und wie wird das aufgebaute Vermögen langfristig strukturiert und gesichert?
Die Vermögensbegleitung für Unternehmer bei Markus Herr berücksichtigt genau diese Komplexität. Besonders in Phasen des Wandels – etwa bei der Ruhestandsplanung oder wenn ein Unternehmensverkauf ansteht – ist eine strukturierte, erfahrene Begleitung entscheidend. Denn solche Ereignisse haben weitreichende Auswirkungen auf die gesamte finanzielle Situation und das Privatvermögen, die sorgfältig geplant und begleitet werden müssen. Wer in solchen Momenten einen erfahrenen Partner an seiner Seite hat, trifft bessere Entscheidungen – und vermeidet kostspielige Fehler.
Ein wesentlicher Vorteil der Begleitung durch Markus Herr liegt in der Unabhängigkeit. Als unabhängige Vermögensberatung ohne Bindung an Banken oder Produktgesellschaften stehen die Interessen des Mandanten immer im Mittelpunkt – nicht die Verkaufsziele eines Produktanbieters. Empfehlungen basieren auf neutraler Analyse, nicht auf Vertriebsvorgaben.
Das bedeutet: Wer Markus Herr als Begleiter wählt, bekommt einen Partner, der offen kommuniziert, auch unbequeme Wahrheiten ausspricht und langfristig denkt – statt kurzfristige Lösungen zu verkaufen. Gerade in einer Branche, in der Interessenkonflikte leider keine Seltenheit sind, ist diese Klarheit ein echtes Qualitätsmerkmal.
Ein besonderes Element der laufenden Begleitung ist der Zugang zum digitalen Vermögenscockpit. Über dieses Tool erhalten Mandanten jederzeit einen aktuellen Überblick über ihre finanzielle Gesamtsituation – Einnahmen und Ausgaben, Depotstände, Absicherungssituation und wichtige Finanzdaten auf einen Blick. Ergänzt wird das durch schnelle Schadensmeldungen, eine integrierte Online-Steuererklärung und einen sicheren Datentresor für wichtige Dokumente. So bleibt der Mandant jederzeit informiert – auch zwischen den persönlichen Gesprächen.