CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Heute wissen, wie Ihre finanziellen Entscheidungenvon morgen wirken
Ein guter Finanzplan betrachtet nicht einzelne Verträge oder Geldanlagen isoliert. Er führt Vermögen, Einkommen, Ausgaben, Immobilien, Vorsorge und persönliche Ziele zu einem Gesamtbild zusammen.
Sie sehen, wo Sie heute stehen, wie sich Ihre finanzielle Situation voraussichtlich entwickelt und welche Entscheidungen notwendig sind, um Ihre persönlichen Ziele zu erreichen.
Was möchten Sie über Ihre finanzielle Zukunft wissen?
Die 9 Grundsätze der nachhaltigen Vermögensstruktur.
Reicht mein Vermögen für meinen gewünschten Lebensstandard?
Kann ich früher in den Ruhestand gehen?
Wie entwickelt sich mein Vermögen in den kommenden Jahren?
Welche Auswirkungen hat ein Immobilienkauf?
Was passiert bei schwächeren Kapitalmärkten?
Ist meine Familie finanziell ausreichend abgesichert?
Das beinhaltet Ihr persönlicher Finanzplan
Der Finanzplan richtet sich nach ihrer persönlichen Situation. Nicht jeder Lebensbereich ist für jeden Mandanten gleichermaßen relent.
Deshalb konzentrieren wir uns auf die Themen, die für Ihre Ziele und Ihre finanzielle Situation tastächlich von Bedeutung sind.
Finanzielle Bestandsaufnahme
Ubersicht über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkommen, Ausgaben, Versicherungen und bestehende Vorsorge.
Vermögensbilanz
Transparente Darstellung Ihres heutigen Nettovermögens und der Zusammensetzung Ihres Vermögens.
Liquiditäts- & Cashfowplanung
Ubersicht darüber, welche finanziellen Mittel Ihnen heute und zukünftig zur Verfugung stehen.
Langfristige Vermögensentwicklung
Hochrechnung Ihrer finanziellen Entwicklung über die kommenden Jahre bis in den Ruhestand.
Alters- & Vorsorgeplanung
Darstellung ihrer voraussichtlichen Versorgung und möglicher Enanzieller Lücken im Alter.
Ruhestandsplanung
Analyse, ob Vermögen und laufende Einkünfte Ihren gewinschten Lebensstandard dauerhaft finanzieren Rönnen.
Depot- & Portfolioanalyse
Betrachtung Ihrer bestehenden Kapitalanlagen, Verrogensstruktur und Risikoverteilung.
Risikoanalyse
Darstellung möglicher Auswirkungen von Wertschankungen und ungünstigen Kapitalmarktentwicklungen.
Monte-Carlo-Simulation
Viele unterschiedlche Kapitalmarktverläufe werden simuliert, um die Wahrscheidungen Ihrer Zielerreichung besser beurteilen zu können.
Immobilienplanung
Einbindung bestehender oder geplanter Immobilien in Ihre gesamte Finanzplanung.
Finanzierungsanalyse
Auswirkungen von Kaufpreis, Eigenkapital, Darlchen, Zins und Tilgung auf Ihre langfristige Vermögensentwicklung.
Szenario- & Was-wäre-wenn-Analysen
Vergleich verschiedener Entscheidungen, z. B. früherer Ruhestand, Immobilienkauf, höhere Sparrate oder größere Ausgaben.
Familien- & Hinterbliebenenplanung
Darstellung der finanziellen Sincation bei Tod eines Partners und möglicher Versongungslücken.
Nachlassbetrachtung
Transparente Zuordnung von Vernsögenswerten und Betrachtung der finanziellen Auswirkungen im Todesfall.
Persönliche Ziele & Lebensereignisse
Berücksichtigung größerer Wünsche und Veränderungen wie Immobille, Ruhestand, Schenkungen oder Selbstständigkeit.
Konkrete Handlungs-empfehlungen
Priorisierte Maßnahmen und nachvollbichbare Empfehlungen für Ihre nächsten finanziellen Schrite.
Ihr Mehrwert auf einen Blick
Ein Finanzplan ist mehr als eine Sammlung von Zahlen. Er zeigt Ihnen verständlich, wo Sie heute stehen und worauf es in den nächsten Jahren wirklich ankommt.
Klarheit
Konten, Depots, Immobilien, Versicherungen, Darlehen und Vorsorge weeden zu einem Gesamtb id zusammengeführt.
Vorausschau
Sie erkennen, wie sich Vermögen und Liquiditit im Zeitverlauf entwickein und ob Ihee Ziele langfristig finanzierbar sind.
Entscheidungen
Ruhestand früher oder später? Immobilie kaufen? Mehr investieren? Unterschiedliche Möglichkeiten werden miteinander verglichen.
Ihr Finanzplan in sechs Schritten
Kennenlernen & Auftrag klären
Wir besprechen ihre Erwartungen, Ziele, den Leistungsumfang und die Vergütung.
Ihre finanzielle Situation erfassen
Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkommen, Aungaben, Vorsorge und pesthilche Ziele werden strukturiert aufgenommen.
Situation analysieren
Wir prüfen, wo Sie heute stehen, welche Ziele erreichbar sind und wo finanzielle Risiken oder Lücken bestehen.
Ihren Finanzplan entwickeln
Wir erarbeiten geeignete Strategien, vergleichen Alternativen und zeigen die langfristigen Auswinungen verschiedener Entscheidungen.
Entscheidungen umsetzen
Auf Wunsch begleite ich Sie bei der praktischen Umsetzung der vereinbarten MaBnahmen.
Finanzplan aktualisieren
Ihr Leben verändert sich. Deshalb kann der Finanzplan regelmäßig überprüft und an neue Ziele und Rahmenbedingungen angepasst werden.
Häufige Fragen zur Ganzheitlich Finanzplanung
Lorem ipsum odor amet, consectetuer adipiscing elit. Quis dis felis integer; sociosqu urna nisl risus felis. Egestas magna tincidunt nisl quam varius posuere sem ex. Lacus interdum accumsan dui semper venenatis vivamus ultrices vivamus. Et nostra condimentum eros sagittis etiam cubilia dis. Nec mollis non felis leo vitae fames curae aptent. Nascetur augue etiam vestibulum class ipsum aenean dignissim commodo. Leo pharetra nunc dignissim donec a vulputate.