CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Einzelne Finanzentscheidungen treffen die meisten Menschen irgendwann – eine Versicherung hier, eine Geldanlage dort. Was dabei oft fehlt, ist ein durchgängiger Plan, der alles sinnvoll zusammenhält und wirklich zur eigenen Lebenssituation passt.
Ohne diese Grundlage bleiben Lücken unentdeckt und Chancen ungenutzt. Markus Herr bietet mit seiner ganzheitlichen Finanzplanung genau das, was die meisten Berater schuldig bleiben: einen strukturierten, schriftlichen Finanzplan nach international anerkannten Standards – individuell, nachvollziehbar und langfristig tragfähig.
Der sechsstufige Beratungsprozess
Die zertifizierte Finanzplanung nach DIN ISO 22222 folgt einem fest definierten Ablauf, der Qualität und Nachvollziehbarkeit sicherstellt:
Dieser Prozess stellt sicher, dass nichts dem Zufall überlassen wird – und der Mandant zu jedem Zeitpunkt versteht, warum welche Empfehlung gegeben wird. Transparenz und Nachvollziehbarkeit sind dabei keine Selbstverständlichkeit in der Branche – bei Markus Herr sind sie der Ausgangspunkt jeder Zusammenarbeit.
Ein guter Finanzplan beantwortet nicht nur die Frage, wie Vermögen aufgebaut wird – sondern auch, wofür.
Häufige Fragen zur Finanzplanung
Ein Finanzplan ist kein Versicherungsordner und keine Auflistung von Anlageprodukten. Er ist ein strategisches Dokument, das die gesamte finanzielle Lebenssituation eines Menschen erfasst – Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkommen, Ausgaben, Vorsorge, Absicherung und persönliche Ziele – und daraus eine klare, langfristige Strategie entwickelt.
Genau das leistet die private Finanzplanung bei Markus Herr. Auf Basis der international anerkannten Norm DIN ISO 22222 folgt jede Finanzplanung einem definierten, sechsstufigen Beratungsprozess – von der ersten Bestandsaufnahme bis zur schriftlichen Dokumentation des fertigen Plans. Das Ergebnis ist kein allgemeines Muster, sondern ein Konzept, das wirklich zur Lebenssituation des Mandanten passt. Vermögen ist für Markus Herr kein Selbstzweck – es soll Sicherheit schaffen, Chancen ermöglichen und zum Leben der Menschen passen, die er berät.
Der schriftliche Finanzplan, den Markus Herr am Ende des Prozesses übergibt, ist mehr als eine Zusammenfassung des Gesprächs. Er enthält eine vollständige Vermögensbilanz, eine Liquiditätsplanung, eine Analyse verschiedener Szenarien sowie klare Handlungsempfehlungen – priorisiert und verständlich aufbereitet. Auf Wunsch werden auch steuerliche und rechtliche Aspekte in die Betrachtung einbezogen, soweit dies im Rahmen der Finanzplanung sinnvoll ist.
Das Ergebnis ist ein Dokument, das als verlässliche Entscheidungsgrundlage dient – heute und in den kommenden Jahren. Wer einmal einen solchen Plan in den Händen hält, versteht schnell, wie groß der Unterschied zu einer klassischen Beratung ist, bei der am Ende nur ein Produktangebot auf dem Tisch liegt.
Ein ganzheitlicher Finanzplan ist in vielen Lebensphasen wertvoll. Besonders dann, wenn wichtige Weichenstellungen anstehen oder sich die persönliche Situation grundlegend verändert. Markus Herr hat in über 30 Jahren Berufserfahrung nahezu alle Lebenssituationen kennengelernt – und weiß, wie unterschiedlich die Anforderungen sein können.
Wer kurz vor dem Renteneintritt steht, möchte wissen, ob die vorhandene Vorsorge ausreicht – und wie der Übergang in den Ruhestand finanziell optimal gestaltet werden kann. Wer einen Immobilienkauf plant, braucht einen klaren Blick auf Liquidität, Finanzierbarkeit und langfristige Auswirkungen auf die gesamte Vermögensstruktur. Und wer eine Erbschaft erhält, steht plötzlich vor Fragen, für die es keine einfachen Antworten gibt: Wie integriere ich das geerbte Vermögen sinnvoll in meine bestehende Strategie? Welche steuerlichen Aspekte sind zu beachten? Wie verändert sich dadurch die Gesamtsituation?
Auch Paare, die ihre Finanzen gemeinsam strukturieren möchten, profitieren von einer gemeinsamen Finanzplanung – gerade dann, wenn unterschiedliche Einkommensverhältnisse, Immobilien oder Vorsorgesituationen zusammenkommen und sorgfältig aufeinander abgestimmt werden müssen.
Wer gut verdient, hat nicht automatisch einen guten Finanzplan. Gerade bei gehobenem Einkommen steigt die Komplexität: Mehr Vermögen bedeutet mehr Gestaltungsmöglichkeiten – aber auch mehr potenzielle Fehlerquellen. Steuerliche Optimierung, Absicherung, Vermögensstrukturierung und langfristige Planung greifen hier stärker ineinander als bei einfacheren Situationen. Markus Herr bringt die nötige Tiefe und Erfahrung mit, um auch komplexe Vermögenssituationen klar zu strukturieren und in eine stimmige Gesamtstrategie zu überführen.
Der ganzheitliche Finanzplan bei Markus Herr ist zu einem Festpreis von 1.800 € inkl. MwSt. erhältlich. Dieser Preis gilt unabhängig von der Komplexität der Situation und umfasst den gesamten Beratungsprozess – von der ersten Datenerhebung bis zur Übergabe des schriftlichen Finanzplans inklusive persönlichem Abschlussgespräch. Die Vergütung wird vor Beginn der Zusammenarbeit transparent vereinbart. Es gibt keine versteckten Kosten und keine provisionsbasierten Empfehlungen.
Wer den Einstieg zunächst niedrigschwelliger gestalten möchte, kann mit der Finanzanalyse nach DIN 77230 beginnen – zum Festpreis von 150 € inkl. MwSt. – und im Anschluss in die ganzheitliche Finanzplanung einsteigen. So entsteht ein natürlicher, gut strukturierter Weg von der ersten Bestandsaufnahme bis zum fertigen Gesamtkonzept.
Markus Herr und sein Team begleiten Sie durch den gesamten Prozess – persönlich, strukturiert und auf Augenhöhe. Die Beratung findet in Fulda vor Ort oder auf Wunsch auch online statt.