Rechtliche Hinweise

Markus Herr Finanzplanung e.K. ist als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr.1 Gewerbeordnung tätig.

Die Erlaubnis umfasst ausschließlich die Anlageberatung und Anlagevermittlung zu folgenden Finanzanlagen:

Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EUInvestmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO)

Beratungs- oder Vermittlungsleistungen werden ausschließlich innerhalb dieses Erlaubnisumfangs erbracht. Die Erlaubnis nach § 34f GewO umfasst insbesondere keine Finanzportfolioverwaltung mit eigenem Entscheidungsspielraum. Anlageentscheidungen trifft ausschließlich der Kunde. Wir nehmen kein Eigentum und keinen Besitz an Kundengeldern oder Kundenanteilen.

Die Inhalte dieser Website dienen der allgemeinen Information und der Darstellung unseres Leistungsangebots. Sie stellen für sich genommen keine persönliche Anlageempfehlung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Finanzanlage dar. Eine individuelle Anlageberatung erfolgt erst auf Grundlage der persönlichen Verhältnisse, Kenntnisse und Erfahrungen, finanziellen Situation, Anlageziele, Verlusttragfähigkeit und Risikotoleranz des Kunden sowie im Rahmen einer gesonderten vertraglichen Vereinbarung.

Finanzanalysen, Finanzplanungen, Depotanalysen und Ruhestandsplanungen beruhen auf den vom Kunden bereitgestellten Informationen sowie auf den zum jeweiligen Erstellungszeitpunkt verfügbaren Annahmen und Daten. Prognosen, Modellrechnungen und Szenarien sind mit Unsicherheiten verbunden und keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Wert und Erträge einer Anlage können schwanken.Je nach Anlage können Verluste bis hin zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals eintreten. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen und Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Konkrete Risiken, Kosten und mögliche Interessenkonflikte werden im Rahmen der jeweiligen Beratung und anhand der gesetzlich vorgesehenen Unterlagen erläutert.

Soweit nicht ausdrücklich gesondert vereinbart und berufsrechtlich zulässig, umfassen unsere Leistungen keine Rechts- oder Steuerberatung. Steuerliche und rechtliche Fragen sollten mit entsprechend befugten Berufsträgern geklärt werden.

Unsere Vermögensbegleitung ist keine Finanzportfolioverwaltung. Wir verfügen nicht eigenständig über Kundenvermögen und führen ohne eine entsprechende Entscheidung oder Beauftragung des Kunden keine Wertpapiertransaktionen aus.

Für unsere Leistungen gelten die gesetzlichen Haftungsregelungen. Durch diese rechtlichen Hinweise werden zwingende gesetzliche Ansprüche nicht beschränkt.

Stand: 08/2026