CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Dein zukünftiges Ich wird es dir danken
Der Berufseinstieg ist eine besondere Phase: Das erste richtige Gehalt, die erste eigene Wohnung, neue Freiheiten – und plötzlich deutlich mehr finanzielle Möglichkeiten. Genau jetzt werden jedoch viele Entscheidungen getroffen, die Ihre finanzielle Zukunft über Jahre prägen können. Denn mit dem Einkommen steigen häufig auch die Ausgaben. Was sich heute selbstverständlich anfühlt, wird schnell zum neuen Standard. Eine gute Finanzplanung sorgt dafür, dass Sie Ihr Leben heute genießen können und gleichzeitig die Grundlage für Ihre finanzielle Freiheit von morgen schaffen. Es geht nicht darum, auf alles zu verzichten. Es geht darum, sich möglichst viele Optionen offenzuhalten.
Ihre Bausteine
Ihre Finanzplanung entsteht aus drei aufeinander aufbauenden Bausteinen
Vermögensaufbau
Beim Vermögensaufbau zählt nicht nur, wie viel Sie investieren, sondern vor allem, wie früh Sie beginnen. Wir entwickeln eine langfristige Strategie auf Basis breit gestreuter, wissenschaftlich fundierter ETF-Konzepte – passend zu Ihren Zielen und Ihrem Einkommen.
Absicherung
Am Karrierestart liegt Ihr größtes Asset noch nicht im Depot – es ist Ihr zukünftiges Einkommen. Wir prüfen, welche Risiken wirklich relevant sind und wie Sie Ihr Humankapital sinnvoll schützen. Gerade jung zu sein bringt hier klare Vorteile.
Cashflow
Mehr Einkommen bedeutet oft automatisch mehr Ausgaben. Mit einem einfachen, möglichst automatisierten Cashflow-System wissen Sie, welcher Teil Ihres Geldes Ihren heutigen Lebensstandard trägt und welcher gezielt für Ihre Ziele arbeitet.
Mehr Klarheit über Ihre Finanzen
Der Berufseinstieg bringt das erste richtige Gehalt, die erste eigene Wohnung und deutlich mehr finanzielle Möglichkeiten. Genau jetzt fallen Entscheidungen, die Ihre finanzielle Zukunft über Jahre prägen. Eine gute Finanzplanung betrachtet nicht einzelne Produkte, sondern Ihr gesamtes finanzielles Bild: Einkommen, Ausgaben, Liquidität, Absicherung, Vermögensaufbau und Ihre persönlichen Ziele. Daraus entsteht eine Strategie, die heute funktioniert und morgen genügend Flexibilität lässt.
Was wir gemeinsam aufbauen:
Den Faktor Zeit nutzen
Eine langfristige Anlagestrategie auf Basis breit gestreuter, wissenschaftlich fundierter ETF-Konzepte – solange Zeit maximal für Sie arbeitet.
Cashflow automatisieren
Ein einfaches System, das zeigt, welcher Teil Ihres Einkommens Ihren Lebensstandard trägt und welcher für Ihre Ziele arbeitet.
Arbeitskraft absichern
Ihr zukünftiges Einkommen kann mehrere Millionen Euro wert sein. Wir prüfen, welche Risiken relevant sind und welche Absicherung passt.
Ziele flexibel halten
Immobilie, Sabbatical, Selbstständigkeit oder finanzielle Unabhängigkeit – eine Struktur, die sich mitverändert, wenn sich Ihr Leben verändert.
Am Ende steht keine Sammlung komplizierter Finanzprodukte, sondern ein verständlicher Fahrplan für Ihr Leben. Sie müssen heute noch nicht wissen, wo Sie mit 40 oder 50 stehen wollen – aber Sie können dafür sorgen, dass Sie später die Freiheit haben, selbst zu entscheiden.
Ihr vorteil
Warum ein früher Start zählt
Mit einer strukturierten Depotanalyse gewinnen Sie Transparenz, erkennen Optimierungspotenziale und treffen finanzielle Entscheidungen auf einer fundierten Grundlage.
Zeitvorteil
Der Zinseszinseffekt arbeitet für Sie, solange er es maximal kann.
Klarer Fahrplan
Statt ständig neuer Einzelentscheidungen eine Strategie mit Struktur.
Solides Fundament
Ihre Arbeitskraft ist abgesichert, bevor Sie Vermögen aufbauen.
Mehr Freiheit
Sie halten sich die Optionen offen, die Ihnen später wichtig werden.
Häufige Fragen zur Finanzplanung
Eine Finanzplanung kann bereits beim Berufseinstieg sinnvoll sein. Mit dem ersten regelmäßigen Einkommen, einer eigenen Wohnung und neuen finanziellen Verpflichtungen entstehen Entscheidungen, die sich langfristig auswirken können.
Ein hohes Einkommen ist nicht der alleinige Maßstab. Zunächst geht es darum, Einnahmen und Ausgaben zu strukturieren, Reserven aufzubauen, wesentliche Risiken zu betrachten und finanzielle Ziele festzulegen.
Beim langfristigen Vermögensaufbau spielen neben der Höhe der regelmäßigen Beiträge auch der Anlagehorizont und die verfügbare Zeit eine wichtige Rolle. Ein früher Beginn bietet mehr Zeit, ist jedoch keine Garantie für eine bestimmte Vermögensentwicklung.
Für Young Professionals bis einschließlich 25 Jahre biete ich den Finanzplan Kompakt zu einem besonderen Einstiegspreis von 100 € inkl. MwSt. an. Der reguläre Preis für den Finanzplan Kompakt beträgt 250 € inkl. MwSt.
Mir ist wichtig, dass gerade junge Menschen frühzeitig Zugang zu einer strukturierten und unabhängigen Finanzplanung erhalten. Denn viele Entscheidungen, die zu Beginn des Berufslebens getroffen werden – etwa zu Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder Absicherung – wirken sich über viele Jahre aus.
Der Finanzplan Kompakt hilft Ihnen dabei, Ihre finanzielle Ausgangssituation zu verstehen, mögliche Versorgungslücken zu erkennen und die nächsten Schritte sinnvoll zu priorisieren.
Früh anfangen bedeutet nicht, schon alles perfekt machen zu müssen. Es bedeutet, von Anfang an die richtigen Entscheidungen treffen zu können.
Ihr Vorteil als Young Professional:
Finanzplan Kompakt für 100 € statt regulär 250 € inkl. MwSt.
Je nach persönlicher Situation betrachten wir unter anderem Einkommen und Ausgaben, vorhandenes Vermögen, Sparen und Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Einkommensabsicherung, Hinterbliebenenversorgung, Pflegevorsorge und weitere finanzielle Risiken. Dabei geht es nicht darum, jedes Thema zwangsläufig zu behandeln, sondern die Bereiche herauszufiltern, die für Ihre aktuelle Lebenssituation wirklich relevant sind.
Hilfreich sind insbesondere aktuelle Informationen zu Einkommen, bestehenden Spar- und Geldanlagen, Altersvorsorge, Versicherungen sowie gegebenenfalls Darlehen oder anderen finanziellen Verpflichtungen. Welche Unterlagen tatsächlich benötigt werden, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Der Finanzplan soll Ihnen zunächst Klarheit und eine fundierte Entscheidungsgrundlage geben. Sie erfahren, welche Themen wichtig sind und wo Handlungsbedarf bestehen kann. Welche Empfehlungen Sie anschließend umsetzen möchten und in welchem Tempo, entscheiden Sie selbst.
Sie wissen anschließend besser, wo Sie finanziell stehen, welche Lücken oder Risiken bestehen und welche Schritte Priorität haben. Statt viele einzelne Finanzthemen unabhängig voneinander zu betrachten, erhalten Sie einen strukturierten Gesamtüberblick und eine klare Orientierung für die nächsten Jahre.
Online findest du heute sehr viele Informationen zu ETFs, Versicherungen, Altersvorsorge oder Vermögensaufbau. Die eigentliche Herausforderung ist oft nicht, noch mehr Informationen zu bekommen, sondern herauszufinden, was davon zu deiner persönlichen Situation passt und was jetzt wirklich Priorität hat.
Mit dem Finanzplan Kompakt betrachten wir deshalb nicht einzelne Themen isoliert, sondern dein finanzielles Gesamtbild: Einkommen, Ausgaben, Rücklagen, Vermögensaufbau, Vorsorge, Absicherung und deine persönlichen Ziele.
Du erhältst eine strukturierte Einordnung, erkennst mögliche Lücken und weißt anschließend besser, welche Schritte sinnvoll sind – und welche Themen vielleicht noch warten können.
Du musst deine Finanzen also nicht aus der Hand geben. Im Gegenteil: Der Finanzplan soll dir helfen, deine eigenen Entscheidungen fundierter und mit mehr Klarheit zu treffen.
Nein. Es geht nicht darum, auf alles zu verzichten, sondern darum, sich möglichst viele Optionen offenzuhalten. Eine gute Planung sorgt dafür, dass Sie Ihr Leben heute genießen können und gleichzeitig die Grundlage für Ihre finanzielle Freiheit von morgen schaffen. Finanzplanung soll Ihr Leben ermöglichen, nicht einschränken.
Weil Zeit Ihr größter finanzieller Vorteil ist. Durch den Zinseszinseffekt kann aus regelmäßig investierten Beträgen über viele Jahre ein erhebliches Vermögen entstehen. Wer früh startet, muss später häufig deutlich weniger aufholen – Sie nutzen den Faktor Zeit, solange er noch maximal für Sie arbeitet.
Wir entwickeln gemeinsam eine langfristige Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen, Ihrem Einkommen und Ihrer Risikobereitschaft passt – beispielsweise auf Basis breit gestreuter, wissenschaftlich fundierter ETF-Konzepte. Bestehendes Vermögen wird dabei einbezogen, nicht isoliert betrachtet. Denn eine einzelne Anlage sagt noch nichts darüber aus, ob sie zu Ihrer Lebensplanung passt.
Mehr Einkommen bedeutet häufig automatisch mehr Ausgaben: eine größere Wohnung, ein besseres Auto, häufigere Reisen. Daran ist grundsätzlich nichts falsch. Entscheidend ist, dass Ihr Vermögensaufbau mit Ihrem Einkommen Schritt hält – sonst wird jeder neue Standard einfach zum neuen Normal.
Über ein einfaches und möglichst automatisiertes Cashflow-System. So wissen Sie, welcher Teil Ihres Einkommens für Ihren heutigen Lebensstandard zur Verfügung steht und welcher Teil gezielt für Ihre Ziele arbeitet. Damit bleibt bewusst Spielraum für Reisen, Weiterbildung, ein Sabbatical, einen Immobilienwunsch, Familienplanung oder den Schritt in die Selbstständigkeit.
Meistens nicht Ihr Depot oder Ihr Bankkonto, sondern Ihr zukünftiges Einkommen. Über das gesamte Berufsleben betrachtet kann Ihre Arbeitskraft einen Wert von mehreren Millionen Euro haben. Entsprechend wichtig ist es, dieses Humankapital sinnvoll abzusichern – es ist das Fundament, auf dem Ihr Vermögensaufbau überhaupt erst möglich wird.
Wir prüfen gemeinsam, welche Risiken in Ihrer Situation tatsächlich relevant sind und welche Absicherungen dazu passen – beispielsweise eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Nicht jede Absicherung ist für jeden sinnvoll. Gerade in jungen Jahren können Gesundheitszustand und Eintrittsalter dabei entscheidende Vorteile bieten.
Ja, und das müssen Sie auch nicht wissen. Eine gute Finanzplanung versucht nicht, Ihr gesamtes Leben vorherzusagen – sie schafft eine Struktur, die sich verändern kann, wenn sich Ihr Leben verändert. Deshalb betrachten wir Ihr gesamtes finanzielles Bild: Einkommen, Ausgaben, Liquidität, Absicherung, Vermögensaufbau und Ihre persönlichen Ziele.
Finanzinformationen waren noch nie so leicht verfügbar. Das Problem ist nicht der Mangel an Wissen, sondern die richtigen Informationen zu einem sinnvollen Gesamtplan zusammenzufügen. Statt ständig neue Einzelentscheidungen zu treffen, erhalten Sie einen langfristigen Fahrplan – und eine Antwort auf die Frage, was für Sie persönlich der sinnvollste nächste Schritt ist.