CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Viele Menschen wissen, dass sie sich um ihre Finanzen kümmern sollten – aber wo fängt man an?
Ohne einen klaren Überblick über Einkommen, Ausgaben, Absicherung und Vermögen bleibt jede Entscheidung ein Stück weit Bauchgefühl.
Dabei ist genau dieser Überblick oft der entscheidende erste Schritt – der verhindert, dass wichtige Versorgungslücken jahrelang unentdeckt bleiben. Die objektive Finanzanalyse von Markus Herr schafft genau diese Grundlage: strukturiert, nachvollziehbar und ohne Produktverkaufsdruck – als erster konkreter Schritt in Richtung finanzieller Klarheit.
Was die Analyse konkret umfasst
Bei Markus Herr folgt die Analyse nach DIN 77230 einem klaren Ablauf. Zunächst werden alle relevanten Haushaltsdaten erfasst: Einkommen und Ausgaben, bestehende Versicherungen und Verträge, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie persönliche Ziele und Wünsche. Anschließend erfolgt ein Soll-Ist-Abgleich: Die erfasste Situation wird mit den Orientierungswerten der Norm verglichen – transparent und nachvollziehbar.
Das Ergebnis ist eine priorisierte Liste, die schwarz auf weiß zeigt, wo Handlungsbedarf besteht und wo nicht. Kein Verkaufsgespräch, keine voreiligen Produktempfehlungen – sondern eine klare Grundlage für alle weiteren Schritte.
Im Einzelnen umfasst die Finanzanalyse bei Markus Herr:
Gute Finanzentscheidungen beginnen nicht mit Produkten – sondern mit einem klaren Verständnis der eigenen Situation.
Häufige Fragen zur Finanzanalyse
Wer zum Arzt geht, erwartet zunächst eine Diagnose – bevor irgendjemand ein Medikament empfiehlt. Im Finanzbereich läuft es leider oft anders: Produkte werden empfohlen, bevor die tatsächliche Situation überhaupt vollständig erfasst wurde. Genau das ist das Problem, das eine seriöse Finanzanalyse löst.
Bei Markus Herr beginnt jede Zusammenarbeit mit einer strukturierten Bestandsaufnahme der gesamten finanziellen Situation. Das Ziel ist kein Produktverkauf, sondern ein ehrliches, vollständiges Bild – auf dessen Basis fundierte Entscheidungen möglich werden. Dieser Ansatz folgt einem klar definierten Standard, der in Deutschland seit 2015 als verbindliche Norm gilt: der DIN 77230.
Die Finanzanalyse nach DIN 77230 – offiziell „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ – ist der erste echte Standard für die Finanzberatung in Deutschland. Sie wurde entwickelt, um sicherzustellen, dass die Analyse der persönlichen Finanzen objektiv, reproduzierbar und unabhängig von den Verkaufsinteressen eines Beraters erfolgt.
Das Kernprinzip: Nicht der Berater entscheidet nach Gefühl, was ein Mandant braucht – sondern ein fest definierter Prozess gibt vor, welche Bereiche zu erfassen und in welcher Reihenfolge sie zu priorisieren sind. Die Norm gliedert alle Finanzthemen in drei aufeinander aufbauende Bedarfsstufen:
- Basisschutz – Absicherung existenzbedrohender Risiken wie Berufsunfähigkeit, Haftpflicht oder Krankenversicherung
- Erhaltung des Lebensstandards – Sicherung des gewohnten Niveaus im Alter oder bei Krankheit, etwa durch Altersvorsorge oder Krankentagegeld
- Vermögensbildung – Erreichung individueller Ziele wie Immobilienerwerb, Kapitalanlage oder Erbschaftsplanung
Dieser Aufbau stellt sicher, dass zunächst die wirklich wichtigen Absicherungen im Blick sind – bevor es um Vermögensaufbau oder Investitionen geht. Ein solider Sockel zuerst, dann der Rest.
Wer noch nie eine strukturierte Finanzanalyse gemacht hat, wird beim Auswertungsgespräch oft überrascht sein – nicht unbedingt weil alles schlecht ist, sondern weil sich plötzlich ein klares Bild ergibt, wo vorher Unklarheit war. Welche Versicherungen sind sinnvoll, welche überflüssig? Wo besteht eine Versorgungslücke, die bisher unbemerkt geblieben ist? Wie viel bleibt tatsächlich am Monatsende übrig – und was passiert damit?
Die Analyse ist dabei kein Selbstzweck. Sie ist der logische erste Schritt in eine langfristige Finanzplanung – und liefert die Grundlage, auf der ein ganzheitliches Konzept aufgebaut werden kann. Wer möchte, kann nach der Analyse direkt in die nächste Stufe einsteigen. Wer zunächst nur Klarheit möchte, bekommt genau das – ohne Verpflichtung zu weiteren Schritten.
Die Finanzanalyse bei Markus Herr ist zu einem Festpreis von 150 € inkl. MwSt. erhältlich – unabhängig vom Umfang des Haushalts oder der Komplexität der Situation. Keine versteckten Kosten, keine provisionsbasierten Empfehlungen im Anschluss.
Zum Vergleich: Eine schlecht abgeschlossene Versicherung oder ein unpassendes Finanzprodukt kann über Jahre hinweg deutlich mehr kosten als dieser einmalige Betrag. Die Analyse schützt vor genau solchen Fehlentscheidungen – und schafft gleichzeitig die Grundlage für alles, was danach kommt.
Die Finanzanalyse richtet sich an alle, die sich einen ehrlichen Überblick über ihre aktuelle finanzielle Situation verschaffen möchten – unabhängig vom Einkommen oder Vermögen. Besonders sinnvoll ist sie in Lebensphasen, in denen sich etwas verändert: beim Berufseinstieg, bei Familiengründung, vor einer größeren Investition oder einfach dann, wenn man das Gefühl hat, die eigenen Finanzen schon lange nicht mehr wirklich im Blick gehabt zu haben.
Markus Herr und sein Team begleiten Sie durch den gesamten Prozess – persönlich, strukturiert und ohne Druck. Die Analyse findet in Fulda vor Ort oder auf Wunsch auch online statt.